国际理财规划师进入阅读模式

国际理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性全球化理财咨询服务的人员。其工作职责主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。

理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。

    为此海南省职业教育研究院在充分了解当前金融理财领域的基础上，参照全球金融理财领域发展的历史和世界发达国家的先进经验，依据国际惯例正式推出了理财规划师专业人才证书。